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  • 美国证券交易委员会 Securities and Exchange Commission。是直属美国联邦的独立准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,是美国证券行业的最高机构。美国证券交易委员会的管理条例旨在加强信息的充分披露,保护市场上公众投资利益不被玩忽职守和虚假信息所损害。美国所有的证券发行无论以何种形式出现都必须在委员会注册;所有证券交易所都在委员会监管之下;所有投资公司、投资顾问、柜台交易经纪人、做市商及所有在投资领域里从事经营的机构和个人都必须接受委员会监督管。

    SIPC 可以为客户提供最高50万美元的保险额度(其中包含最高 25 万美元的现金)。该保险可在券商遇到财务困难时为该券商的用户的资金和所持有的股票提供保障。但是该保险并不保护基金交易价格变化带来的损失。
    证券投资者保护公司(SIPC)是根据1970年证券投资者保护法案成立的非盈利性会员组织机构。
    这家公司成立的目的就是给证券投资者提供保险计划。其基金构成一个保险计划,目的在于一旦某个成员券商遇到财务困难时,保险计划可以保护在该券商开户的投资者免于或一定程度上免于损失。
    在基金额度不足以依照条款保护投资者的财产的时候,SIPC 可以依照证券投资者保护法案向美国财政部申请借款。截至2014年底,SIPC 有超过21亿美元的资金,并在财政部拥有 25亿美元的信用额度。
    如果公司破产,SIPC 通常会要求联邦法院指定一名托管人来清算公司并保护该公司的客户。
    在客户收到注册在其名下的有价证券后,托管人会将剩余资产(即客户的财产)按比例基准分配给所有客户。
    托管人和 SIPC 通常会安排将客户账户转移至另一家证券经纪代理公司。客户可选择留在新的经纪代理公司或转至其自行选择的其它代理公司。作为 SIPC 的会员,客户可最多要求500,000美金的资产,其中包括最多 250,000 美金的现金索偿。
    受 SIPC 保护的证券包含国库票据、股票、债券、共同基金和类似投资公司股份、及其他已注册证券。SIPC不保护期货、期权、未注册投资契约和未注册有限合伙公司。

    全称是美国金融业监管局,成立于2007年,美国金融业监管局(FINRA)由美国证券交易商协会和纽约证券交易所监管局合并发起成立。美国金融业监管局(FINRA)的主要功能是通过高效监管和技术支持来加强投资者保护和市场诚信建设,并主要负责场外交易市场(OTC)市场的交易行为以及投资银行的运作。美国金融业监管局(FINRA)成立的宗旨是保护所有在美国投资的个人,不论投资何种金融产品, 从贷款买房到投资公司,都能得到应有的权利保护和利益保障。

    盈透证券IB(Interacitve Brokers,NASDAQ: IBKR),是美国最大的互联网券商,1977年创建,纳斯达克上市公司。致力于提供最快最稳定最安全的电子进场交易技术,直连交易所,而非其他券商通过流动性提供商间接交易。相同时间下单,直连交易所订单成交价格最优。盈透证券集团及其分支机构拥有超过50亿美元的总股本资产,日平均63万3千单的营收交易。盈透证券是美国注册的经纪商-经销商、期货佣金商,受美国证券交易委员会SEC、商品期货交易委员会CFTC、及国家期货业协会NFA监管,并且是美国金融业管理局 FINRA及其他规管自律组织的会员。想获得更多的关于盈透证券的信息,敬请访问下面网址 www.interactivebrokers.com 或 www.ibkr.com.cn
    盈透证券不仅是一个互联网券商,同时还为其他的券商提供清算服务,盈透证券提供清算服务包括账户开立、资金监管和订单清算等。

    在美国证券市场上,不仅有纽交所和纳斯达克这样的大型股票交易所,还有很多电子交易所(ECN)和类交易系统(ATS),为投资者提供股票交易服务。经过长期发展,在券商和交易所中间出现了专门为券商提供服务的清算商。

    全名为交易型开放式指数基金,简称交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。根据投资方法的不同,ETF可以分为指数基金和积极管理型基金,目前普通投资者买的国内国外的ETF都是指数基金。ETF指数基金代表一篮子股票的所有权,是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金,其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此,投资者买卖一只ETF,就等同于买卖了它所跟踪的指数,可取得与该指数基本一致的收益。ETF通常采用完全被动式的管理方法,以拟合某一指数为目标,兼具股票和指数基金的特色。投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额。ETF具有交易的便利性与透明性。
    美国市场提供了了接近3000种ETF基金,标的于世界各个市场和各种商品,通过ETF的组合,充分规避了单一股票组合的风险,将资产配置进行了充分的多元组合,进而达到稳健的效果,是我们设计这个组合的目的。这样的组合也逐步成为美国市场的主流。尽管ETF被设计成提供与其相关联的指数的投资表现,但因为交易成本和其他因素的原因,ETF可能不能完全复制关联的指数的表现。 在投资ETF之前,应当认真阅读包括该说明和其他重要信息的ETF说明书。 投资者可以从发行该ETF的机构和(或)分销该ETF 的第三方机构获得该说明书。客户应从发行人和/或其第三方机构处获得该说明书。ETF的投资组合收益需要在年底分发给投资人。 此收益可能是通过投资组合的再平衡或满足多样化需求产生。ETF交易还会产生税收的影响。